由财视中国主办的“第五届财富管理高峰论坛”于2021年11月17日在深圳举行。大会得到深圳市投资基金同业公会、东证期货、国泰君安、兴业证券、雷根集团、雷根基金、山金期货、广州碳排放权交易所、广发证券、银河期货、冠通期货、冠力金融、海证期货、华鑫证券、兴证期货、中国国际期货、欧交所、稻沣投资、东睿投资、华金期货、OPIM以及中国家族财富研究院的大力支持，近300位来自银行、保险、资管、母基金、公募基金、私募基金、券商、期货、交易所、信托、投顾等公司的嘉宾莅临现场。

▲第五届财富管理高峰论坛现场

财视中国创始人&首席执行官朱浩做大会致辞：随着政策的引导与变化，这两年高端财富管理行业变化非常大，最有代表的是家族信托和家族办公室，这两块的关注度有跳跃式的提升。私募股权基金、对冲基金高风险投资类的产品越来越受到投资者的关注。

▲财视中国创始人&首席执行官 朱浩

深圳市金融稳定发展研究院理事长、全国社会保障基金理事会原副理事长王忠民出席峰会并在以“共同富裕要求下的财富管理行业新发展”为主题的演讲时表示：当下的财富逻辑正在发生历史性切换，新的财富需要新的金融工具和服务，股权、期权、权益类投资等，是未来软财富、新财富必须重视的存在。而数字化资产、ESG绿色资产、软资产等，也是值得当下聚焦的新资产形态。

▲深圳市金融稳定发展研究院理事长、全国社会保障基金理事会原副理事长 王忠民

德意志银行（中国）副行长、财富管理中国区总经理彭彦杰在主持“跨境理财通落地财富管理新机遇与新挑战”表示，2021年9月10日跨境理财通的实施细则正式公布，跨境理财通明确了合格的投资产品、门槛、额度等等，不仅能推动大湾区金融市场的互联互通，还具有提升整个金融市场对外开放水平的重大意义，也将为财富管理行业带来新的机遇。

▲圆桌讨论，左一彭彦杰、左二范响、右一高呈龙

在“券商家族办公室业务创新的探索”主题演讲中，兴业证券家族财富办公室总经理刘金平表示：将充分利用券商特色公司优势中的“三投”，即投行、投研、投顾，建设一个投行加私行型的家族办公室。

以长期稳健、以中低风险追求中高收益为资产配置第一目标，着重把握资产间的相关性、择时动态比例、遴选优秀管理人及投顾服务的跟踪这四大要素。

发挥兴业证券强大的投研实力，以专业和工匠精神在全市场遴选最优质的产品，以买方视角构建产品评价体系，遵循“好公司、好产品、好时机”为核心的产品遴选标准，以“核心化、精品化、定制化”的理念构建产品体系，最大化客户利益。

▲兴业证券家族财富办公室总经理 刘金平

雷根集团总经理 ，雷根基金总经理、投资总监李金龙在“大财富管理之下的海内外资产配置”的主题演讲中说：全球背景之下的资产管理，长期稳定的收益率还是要看全球宏观的策略，只有整体的宏观资产配置，才能达到长期平稳的收益率。他还说投资这个事情千万不要想成一定是赚的，一定是有风险的，承担多大风险就带来多大回报。长期平稳的收益率，各类资产配置尽量达到低相关性。同时他还表示了，以后市场上重点要考虑和配置的，在债券方面可以重点关注两个，中资美元债、港股全天候，以及其他的衍生品，衍生品是非常有效的对冲和整体辅助的策略，非常有效，可以做到对冲效果。

▲雷根集团总经理 ，雷根基金总经理/投资总监 李金龙

在“疫情之下的财富配置与风险再平衡”的主题演讲中，诺亚控股创始人章嘉玉表示：现在中国高净值资产配置需求最迫切的年代，同时她提醒客户和财富管理参与者，投资并不等于财富管理，财富管理是横向的，追求的是综合最后的结果；投资是单向、纵深的，财富管理从业者要有受托人责任意识，而投资人要理解投资就是有风险的。世界上没有一个在任何期间都能长期战胜市场的单一工具或资产。金融本来就是透过管理风险获利的。在演讲中。她还表示财富管理的下半场已经很清晰了，就是增加标准化资产的逻辑，在资产端，市场上将会看到越来越多的债基、固收+、量化、FOF、MOF等产品。

▲诺亚控股 创始人 章嘉玉

磐合家族办公室创始人颜怀江在主题为“MFO对家族的价值”演讲中表示：在国内，财富管理从2003年开始发展，到现在不到二十年，中国的财富管理行业已经走过了欧美上百年的时间过程，这有赖于国家的开放、经济的发展、以及勤劳努力拼搏的企业家们，不断积累的财富。国内现在真正超高净值人群的客户服务是存在很大的服务空白的，因为中国金融业都是分业经营，还没有到混业经营的阶段，每一个机构都有它的边界。而家族办公室可以填补机构之间的空白，并且做财富管理工作的人员，是需要经验不断累积、叠加、跨周期的复合型人才。同时还他表明，一个家族能持续健康发展，不仅掌门人要有一个明确的、积极的目标，并且需要家族所有人目标必须一致才能做到这一点。

▲磐合家族办公室创始人 颜怀江

和祺家族办公室创始人陈洳芃在主题为“家业永续-中国式家族传承的风险管理与战略规划思路”的发言中谈到，家族传承是一个非常复杂的系统性工程，涉及专业的金融、税务、法务和企业管理等服务。而传承应从底层逻辑开始思考，以客户的实际需求为出发，在战略和意识层面给予更多规划，从源头做好家族的财富传承。同时，各个家族办公室之间，应发扬各自内核的价值优势，坚守初心，不断融合，共同携手为中国式家族传承的落地做好服务。

▲和祺家族办公室创始人 陈洳芃

在“共同富裕”下的家族资产新配置圆桌会议上，HT Capital管理合伙人吴书俊认为：在资产配置中，我们重配权益性资产，其次是增加二级市场的投入。未来二级市场一定是一个大发展，中国三百多万亿的财富里，只有20%配在金融资产，金融资产的10%左右配在二级市场，大部分都配在银行理财产品里，三百万亿若有20%放在二级市场的话，还有十倍空间，从这个角度来考虑，中国的二级市场一定要看多，过去GDP增长远高于二级市场增长，现在由于房地产前途不是很光明了，很多投资人都慢慢转移到二级市场。而二级市场有很多好的基金管理人，再加上中国监管越来越到位，没有理由不相信中国未来十年的二级市场不好，所以二级市场一定要重配。

▲ 圆桌讨论，从左依次为笪洋、吴书俊、范曾、陈成、曾盛敏

平安信托家族信托部高级投资副总监赵青以“家族信托在私人财富规划及家族治理的应用”为主题发表演讲。她表示家族信托不仅是金融工具，更是一个法律工具，它最大的优势在于法律机制，体现在权力和利益分离、信托目的自由性、信托财产独立性和信托连续性，能为客户更好地实现风险隔离，同时家族信托也有着灵活的架构。而一个完善的家族信托架构的设立只是开端，在后续的管理和运营中，平安信托始终以客户需求为导向，持续迭代升级产品和功能，力求为客户提供更全方位的赋能。

▲平安信托家族信托部高级投资副总监 赵青

华润信托财富管理总部副总经理（主持工作）穆国超出席峰会并在其主持的以“慈善信托、影响力投资与家族传承”为主题的圆桌会议中表示：现在慈善是只关注在结果，没有关注过程。在影响力投资过程中，贫困居民已经实现了一定慈善目的。慈善资金的真正运用和投资，不要因为是慈善资金，所以有特例，而是要回归到商业体系里，让慈善基金成为有竞争力的产品，变成一个社会商业活动和社会组织活动里不可或缺的重要元素。

▲圆桌讨论，从左依次为穆国超、郭福钦、汤文玉、饶锦兴、笪洋

为了表彰业内具有卓越成就和突出表现的机构、产品和个人。财视中国特发起“第十二届基金与财富管理·介甫奖”。历经两个多月的严格评选，在百余名从业者的见证下，“第十二届基金与财富管理·介甫奖”榜单在大会同期隆重揭晓。