利润增速最高超30%,十三家上市银行半年度业绩率先公布,还有哪些看点?
银行2022年半年度业绩快报近期密集披露。截至目前,已经有13家银行公布上半年业绩快报,净利润全部实现正增长。3家银行归母净利润增速超过30%,8家超20%,业绩持续高靓。与此同时,营收也取得较快增长,资产质量持续改善。
具体来看——
杭州银行:预计2022年上半年实现归母净利润65.85亿元,同比增长31.52%;
江苏银行:预计2022年上半年实现归母净利润133.80亿元,同比增长31.20 %;
无锡银行:预计2022年上半年实现归母净利润10.20亿元,同比增长30.27%;
张家港行:预计2022年上半年实现归母净利润7.61亿元,同比增长27.68%;
苏州银行:预计2022年上半年实现归母净利润21.77亿元,同比增长25.11%;
江阴银行:预计2022年上半年实现归母净利润5.75亿元,同比增长22.10%;
苏农银行:预计2022年上半年实现归母净利润8.47亿元,同比增长21.87%;
南京银行:预计2022年上半年实现归母净利润101.50亿元,同比增长20.06%。
(以上数据来源于各上市银行公告)
【优质银行业绩强劲,受公共卫生防控影响有限】
光大证券银行业首席王一峰表示,4月份以来,上海公共卫生防控对长三角地区经济形成拖累,部分投资者担心区域内上市银行信贷需求及业绩表现。但南京、苏农、杭州三家江浙地区城农商业相继披露业绩快报,整体表现亮眼。受益项目储备充裕、区域经济活力强、消费信贷需求修复等因素,三家银行信贷投放均维持了较高景气度,资产质量稳中向好,营收及盈利增速大体依然延续了1Q的优异表现。
海通证券初步预判银行中报营收、利润增速将会比一季度高,主要逻辑在于:1)行业经营情况边际改善,信用风险情况好转;2)4月人民银行下调存款利率上线导致银行息差压力减小;3)二季度没有明显市场利率上行,投资收益不会有太大波动。利润增速还受21年低基数所带来的影响。考虑到所有行业受公共卫生防控冲击导致中报数据较差,而银行业表现能够超预期,或将导致市场转变资金配置,同时导致市场调高三季报预期。
【银行板块估值触及历史低位,各路资金疯狂抢筹】
然而,业绩持续靓丽的同时,银行板块的整体估值却未有明显提升。相反,近期受地产风波影响,银行板块迎来集体回调,截至8月11日,中证银行指数最新估值仍仅为0.54倍PB,低于2020年最悲观情境下0.7倍左右的市净率水平,分位点触及历史低位(0.36%),意味着指数市净率低于2013年上市以来99.64%的时间!
值得关注的是,银行板块大幅下跌之际,各路资金趁机逢跌入场。上交所数据显示,7月银行ETF(512800)净值累计下跌6.57%,基金份额却逆市增长3.92亿元。
此外,嗅觉敏锐的杠杆资金也大手笔增仓,银行ETF(512800)最新融资余额达11.80亿元,持续维持上市以来高位。
【银行ETF(512800)近期融资数据】
数据来源:上海证券交易所
下图对比2020年以来银行ETF(512800)融资余额和银行指数点位关系,有意思的是,二者呈现明显的负相关性;观察过往5轮银行ETF(512800)融资余额阶段性高点,发现其几乎均一一对应银行指数的阶段性低点,此后板块均发动了一波不同程度的反弹。
数据来源:Wind,2020.1.1-2022.8.11
【中金:下半年银行股有望取得绝对收益】
中金公司最新观点认为,由于6月通常是银行信贷投放的旺季,而7/8月一般为信贷投放淡季。因此从量和结构的角度,预计7/8月金融数据可能弱于6月,但由于政策行支持、经济复苏,可能依旧在量与结构方面保持稳健态势。
中金公司认为,历史上,经济预期和社融增速企稳回升的阶段A股银行股通常表现较好。展望下半年,预计随着政策继续发力、资产质量预期企稳,银行股有望继续取得绝对收益。
附:【银行ETF(512800)前十大重仓股】
风险提示:银行ETF跟踪的标的指数为中证银行指数(399986),中证银行指数(399986)成立于2013年7月15日,该指数的历史业绩是根据该指数目前的成份股结构模拟回测而来。其指数成份股可能会发生变化,其回测历史业绩不预示指数未来表现。任何在本文出现的信息(包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来
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