近日，据央行深圳中心支行发布行政处罚信息显示，深圳瑞银信信息技术有限公司（下称“瑞银信”）因存在未按规定建立并落实特约商户资质审核制度，未按规定建立并落实档案管理制度违法行为，领了12万元的罚单。

而在同一日，深圳市银联金融网络有限公司因超出核准范围开展网络支付业务行为被罚3万元。

据柒财经旗下柒闻网了解，今年4月末，瑞银信河南分公司因9项业务违规，被央行郑州支中心罚款680.5万元。另外，两名负责人也一同被罚，时任瑞银信河南分公司负责人的韦洁、安晨分别被罚11万元、9.5万元。

具体来看，瑞银信河南分公司存在如下违法违规事实：未按规定落实资质审核；未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任；未按规定进行特约商户培训；未按规定发送收单交易信息；未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端。

除此之外，瑞银信的违法违规行为还包括未按规定对外包业务进行管理；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

事实上，前述680万罚单并未瑞银信今年领的最大罚单。4月3日，央行深圳支中心行政处罚信息显示，瑞银信因存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，被央行深圳支中心罚款6124万元。

1月10日，央行重庆营业管理部行政处罚信息显示，瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为，被罚款809.5万元。

同日，央行杭州支中心行政处罚信息显示，瑞银信浙江分公司因《违反清算管理规定》，被给予警告，并被罚没1002.23万元。