阳光人寿频遭处罚：内控管理漏洞尽显

近期，监管部门披露的阳光人寿系列行政处罚案例，犹如一面镜子，清晰折射出这家成立已达16年之久的寿险公司，在合规经营方面存在着系统性的显著缺陷。

时光回溯至10月21日，阳光人寿湖州中心支公司因财务造假以及代理人学历造假等严重问题，国家金融监督管理总局湖州监管分局对阳光人寿保险股份有限公司湖州中心支公司警告，并罚款35.5万元；对何舜警告并罚款4万元；对陈家平警告并罚款0.2万元。

10月17日，其河北的两家分支机构又因许可证管理失控而受到处罚；

早在8月，总公司更是因虚假报告、资金运用违规等行为，被施以221万元的重罚。

这一系列处罚事件，宛如一幅层层展开的画卷，暴露出阳光人寿从总公司到基层机构的多层次管理漏洞。

值得着重关注的是，阳光人寿在2023年累计收到的罚金已超300万元，其违法违规行为呈现出“多点开花”的复杂态势。从业务层面审视，涉及销售误导、费率违规、虚假报告等诸多问题；

在管理层面，财务造假、证照管理混乱等内控失效的情况暴露无遗；

人员管理方面，代理人资质造假、高管履职不到位等现象也屡见不鲜。

这种全面性的合规失守，深刻反映出公司在快速扩张的进程中，风控体系建设未能与之同步跟进，犹如一辆高速行驶却缺乏有效制动系统的车辆，潜藏着巨大的风险。

尤为值得警惕的是，处罚决定书中多次出现“编制虚假资料”等表述，这无疑显示部分违规行为可能存在主观故意的嫌疑。

基层机构频频触碰监管红线，这一现象充分说明总公司对分支机构的管控力度亟待加强，仿佛一座大厦的根基与上层建筑之间缺乏稳固的连接。

作为阳光保险集团旗下的核心子公司，阳光人寿当前面临的合规挑战，极有可能对整个集团的声誉和业务发展产生不利影响。

监管部门连续开出罚单，释放出强化保险业合规监管的明确信号，犹如一记警钟，在行业内敲响。

对于阳光人寿而言，当务之急是构建一套覆盖全业务流程的合规管理体系，加强对百万营销大军的规范管理。

同时，通过数字化转型提升内控效能，如同为企业装上先进的管理引擎。

只有真正将合规要求融入企业经营的DNA，才能避免陷入“屡罚屡犯”的恶性循环，使企业在合规的轨道上稳健前行。（编辑/陈小泉 来源/燕梳师院)

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