海银财富实控人韩宏伟被起诉操控数十家空壳公司构筑700亿“资金池”

“ 去年9月11日，上海市公安局奉贤分局依法对海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查。据此前报道，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的‘资金池’，所募集的大部分资金去向不明。”

涉案金额高达700多亿的海银财富非法集资案件有了最新进展。

5月19日，上海市奉贤区人民检察院发布公告，宣布对韩宏伟（海银财富实控人）、王滇等6人集资诈骗案正式受理审查起诉。

上海市奉贤区人民检察院同时发布了被害人诉讼权利义务告知书，告知集资诈骗案被害人在审查起诉阶段依法享有的诉讼权利和承担的诉讼义务。

资料显示，海银财富隶属于美股上市公司海银控股，其背后是实控人韩宏伟与其子韩啸合力搭建的“海银系”。《2023年胡润百富榜》显示，韩宏伟、韩啸父子财富为60亿元，排名1008位，是河南永城“首富”。

海银控股自称国内头部第三方财富管理公司，于2021年3月在美股上市，成为继诺亚财富后第二家赴美上市的第三方理财公司。

海银财富危机显现是在2023年12月14日。当日晚间，海银控股公告表示，其分销的部分资产支持产品出现赎回问题，未能与相关客户达成延期赎回协议。此后，海银财富突然停止兑付所有理财产品，目前仍然没有公布兑付方案。

去年9月，海银员工消息证实，海银财富老板韩宏伟及高管20多人被警方带走审查。当月11日，上海市公安局奉贤分局便发布通报称，近期，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益。

据此前证券时报报道，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“资金池”，所募集的大部分资金去向不明。

根据报道，截至2023年6月末，海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心，1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。

海银财富目前存量理财产品发行时间基本在2022年之后，涉及的发行人共计22家，发行的产品数量共计465只，总规模716.9亿元。

根据投资人的描述，海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元，期限6到48个月不等，年化收益率7%—10%，每半年付息一次；从产品名称来看几乎都是“债权项目”，换句话说，资金用途都是用于放贷，底层资产都是“应收账款”等债权资产。

报道显示，记者历时超过2个月，分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现，海银财富依靠分布于90余个城市的180多个线下财富中心，通过数十个空壳公司，构筑出一个庞大资金池。作为募资工具的理财产品，借道“伪金交所”登记备案，全数涉嫌非法金融。

调查进一步发现，该等资金池所投向的底层资产，相较于募资额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明。

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