大数据+AI、虚拟货币、超级大项目，这些骗术是如何大行其道的？

文/纸不语

近日，中国一家资产管理公司及其前CEO被美国证券交易委员会（SEC）指控涉嫌欺诈，共有285名美国受害者受到牵连，金额不少于600万美元。

据SEC在官网发布的公告称，千泽资产管理有限公司（QZ Asset）及其在美国南达科他州的控股公司QZ Global Limited，以及这两家公司的首席执行官杨普磊（Blake Yeung）向客户和潜在客户谎报其投资的安全性、谎报该公司与某些知名银行和律师事务所的关系以及谎报该公司的IPO情况。

美国证券交易委员会（SEC）指控千泽资产及其CEO杨普磊涉嫌欺诈。图源：SEC官网

具体来讲，是SEC指控千泽资产和杨普磊以“大数据+AI”为噱头，声称可以稳赚不赔，并制造出QZ Global要在纳斯达克上市的假象，骗取投资者参与“原始股”投资，还谎称“跟美国证监会沟通良好”。

美国SEC丹佛地区办公室主任Jason J. Burt表示，“我们将继续追究那些欺骗投资者的人的责任，包括滥用以美国SEC的名义和备案程序来为他们的欺诈行为披上合法外衣。”

据财新报道，除美国外，千泽资产骗局的受害者更多集中在南非、纳米比亚、赞比亚、肯尼亚、斯威士兰等非洲地区。千泽资产利用这些国人颇为熟悉且简单粗暴的骗术，在国外大行其道。

目前，千泽资产和杨普磊已停止与客户沟通，客户用来划拨资金的QZ Asset网站已被关闭。

据企查查信息显示，以“千泽资产”为关键词搜索时，关联出了一家名为“广州千泽投资有限公司”的企业。该公司于2012年9月成立，注册资金1亿元人民币，曾三度更名，2016年5月至2022年7月时名为“广州千泽资产管理有限公司”。

千泽资产有关公司信息。图源：企查查

广州千泽投资有限公司现处于在业状态，但是显示为“经营异常”。

企查查还显示，该公司存在8条“自身风险”，其中3条是2022年、2023年、2024年“未在规定期限公示年度报告”，2条为“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”，2条是该公司2023年与佛山一家公司存在知识产权纠纷，被列为一审被告，最后1条是被当地税务局列入“税务非正常户”。

另外，还有3家名为“广东千泽投资管理有限公司”“天津千泽资产管理有限公司”和“成都千泽资产管理有限公司”的企业，均已注销。

通过搜索可以发现，位于广州的千泽资产，是一家专注于人工智能(AI)交易技术，拥有自主专属技术的高科技金融科技公司。AI交易算法是千泽资产及其CEO杨普磊2019年的宣传重点。

千泽资产号称其AI技术，是“精确性达99%的大数据AI指数与股票交易模式”“在1天内能模拟过去10年全球股市的所有交易程序……股票市场预测……已比专业人士能预测的更准确”。

执行董事杨普磊也声称，未来大中华区市场预期将使千泽资产的交易量增加数十倍，每日交易量预期将达到5000万美元。千泽资产正稳步推进人工智能、大数据等新技术与金融结合的应用，并完成了“千泽BDAI交易系统”的研发，未来将金融科技与5G技术相结合。

有关BDAI秒算法序的报道。图源：深蓝财经

但在2019年10月31日之后，千泽资产的公众号便停止了BDAI交易系统的宣传。

除了“大数据+AI”的噱头，更早前，虚拟货币也是一些不法分子非法从事传销活动的工具。

相较传统传销，此类新型网络传销手段更加隐蔽、涉及地域更广，发展速度更快，涉案金额更大，犯罪成本更低。

据中国裁判文书网显示，2020年5月以来，李淑英以投资非洲矿产的名义，利用“非中矿业”AMBC软件，打着国家“一带一路”项目旗号骗取投资者的信任，谎称AMBC非中矿业是国家一带一路的重点项目，在非洲拥有几千平方公里金矿、钻石矿、翡翠矿、稀有金属矿等矿产资源。

李淑英还发展AMBC非洲矿业会员多达七级以上。一级会员杨某某共发展会员1328人：其中杨某某直接发展的一级会员共计23人，二级会员和三级会员都由上一层级会员推荐，分别为199人和128人。其中已查明，李某英发展ＡＭＢＣ非中矿业会员涉案金额为9655975元人民币，获利数额为4214元人民币。

李淑英也因为犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。

尽管彼时李淑英已经落网，但案件的头目孙鹏还在逍遥法外。因涉嫌组织、领导传销活动罪于2012年8月21日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。

孙鹏出生于山东省泰安市，先前系泰安锦程泰山碧玉产业有限公司负责人，第二届泰安市政协委员会委员。

2011年，由于经营不善，孙鹏的公司面临倒闭。然后开始搞起了传销，用半年的时间圈钱6000万。最终被判处有期徒刑6年6个月，并处罚金50万元。

据《法制日报》2014年报道，时任泰安市第十二届委员会委员的孙鹏，其创建的泰安锦程泰山碧玉产业有限公司以卖泰山玉为幌子，发展下线交纳不同数额加盟费，从而成为不同级别代理商。据统计，短短半年时间，生意不好做转型传销的孙鹏就发展代理商总数3600余人，投资金额为6200余万元。

孙鹏因组织传销获刑6年半。

2018年2月，因为在服刑期间有悔改表现，孙鹏减去了有期徒刑一年出狱。

2019年出狱后，恰逢博鑫崩盘，孙鹏又简单的包装了一下自己，开启了非洲矿业的圈钱之路，于同年年底，开设了非州矿业AMBC项目。

该项目被包装成国务院项目，公司也宣称是中国十大最具影响力企业。

2020年，据知情人爆料称，他们玩起了媒体宣传这一手。十几上百家网站地毯式发稿，其中不乏一些正规媒体。据了解，中华儿女刊物售价是10元，而他们对外的售价是20元。

此外，在早前的一篇演讲致辞中，孙鹏介绍自己是南非泰山国际矿业投资集团全球运营总裁，非中矿业（北京）股份有限公司董事长，国投金融集团国投基金全球运营总裁。

但在企查查上，所有公司都没有相关数据，也就是说这些公司都没有实际注册。

而这个在企查查上没有相关信息的公司——非中矿业，却获得了第五届“商业经济新模式创新与发展峰会”中国最佳商业模式创新奖。

非中矿业（北京）股份有限公司的获奖证书。图源：反传防骗热线

值得注意的是，通过扫描证书上的二维码进入网站查询时，找不到相关信息，网页上的联系方式也打不通，因此该证书的真实性存疑。

李旭反传销团队认为，参与峰会、论坛、各种颁奖等宣传套路，是传销组织的惯用伎俩。早前云联惠也举办过类似的高端活动，但最后云联惠的黄明还是难逃法网。

各种诈骗、传销手段还不止于此。

2024年4月，在终止上市近3年后，市值一度超过2000亿元的信威集团，走向了破产。

该集团的实控人王靖可谓是中国商业史中最神秘的富豪。

从洗浴中心老板到成为福布斯排行榜上顶级富豪，再到满世界“放卫星”、挖金矿，去尼加拉瓜挖运河……王靖的个人财富随着他神话般的商业版图逐步扩大至480亿。

但信威集团在王靖掌舵之下的四年时间里，亏损了260亿后轰然倒下，“祸害”了15万股民的王靖也似乎从市场上销声匿迹了。

在信威集团A股上市期间，公司及其实控人王靖负责的多项“海外超级业务”吸引了大众目光。但其中最具故事性的莫过于王靖的尼加拉瓜人工运河项目。

早在2012年，王靖在就曾在内部宣布，信威集团将斥资约500亿人民币，在中美洲的尼加拉瓜建造一条全长约276公里的运河——“尼加拉瓜运河”。

按照王鹏的设想，一旦完成运河的建设，信威集团将成为全球最大运河工程的实施方，不仅如此，未来，信威将拥有掌握全球航运物流的定价权。

不仅如此，王靖还计划，先修运河，然后在尼加拉瓜建设两个大型港口、一条输油管线、一个国际贸易区以及一个现代化机场，总投资额预计将高达3300亿人民币。

在官宣运河案之后，王靖又宣布将投资高达100亿美元在乌克兰建造一个深水港。

彼时，英国权威财经媒体《金融时报》将王靖列入了“25位最值得关注的中国人”榜单，并赋予他“最神秘的中国商人”这一称号。在各种大热造势和全球百亿订单下，股民们一窝蜂的投向了信威集团。

值得一提的是，就在运河签约后不久，中国商务部发出预警，提醒国内企业不要参与该项目，原因是中国政府与尼加拉瓜并无正式外交关系。

但当时疯狂的市场，已经无人去探究原因。在王靖的一连串宏大宣言下，股民坚定的认为，王靖一定大有来头。于是在股民的一波波推高浪潮中，信威集团的股价飞升至2000亿，而王靖个人的财富也水涨船高，一跃成为亿万富翁。

这之后，信威集团迎来了前所未有的高速发展阶段。

王靖宣布一项名为“空天信息网络”的计划，宣称在建立中国自己的独立卫星网络系统，并预计到2019年至少发射32颗卫星，实现信威集团卫星网络的全球覆盖，向世界上95%的人口提供通信服务。

此外，王靖又透露，信威集团计划收购乌克兰著名的马达西奇发动机公司。

就这样，在一个又一个大饼的吸引下，一大批股民前赴后继用重金砸向信威集团。王靖本人的财富也于2015年达到顶点，个人资产达到102亿美元，成为全球前200名的超级富豪。

但很快，艳阳高照的天空响起了一道惊雷，暴风雨将至。

2016年，一篇题为《信威集团隐匿巨额债务，神秘人套现离场》的报道揭示了王靖与信威集团所谓的商业成功背后的秘密。

报道指出，信威集团并非依靠正规的商业运作来实现其盈利，而是依赖于社会投资和国家贷款来支撑其表面上的繁荣。它的项目，包括让王靖一举成名的尼加拉瓜大运河项目，都不过是没有实际进展的空头支票。

王靖所声称的，有一千多名工作人员参与的大型运河项目，事实上只是象征性的建设了十一公里碎石路，并且只有三十多名工作人员在场，他们甚至没有认真工作。

投资项目很快陷入停滞，工人们没收到工资，尼加拉瓜政府也深感困扰。

尼加拉瓜总统儿子曾公开指责，王靖并未支付约定的投资资金，导致该运河项目几乎没有任何实质性进展，成为了一个典型的烂尾工程。

王靖精心编织的谎言就这样被戳破了，本人也突然人间蒸发。

据北京证监局2023年12月行政处罚决定书显示，信威集团连续多年财务造假。其中，2014年虚增收入7855.97万元；2015年虚增收入21.1亿元，虚增利润总额不少于18.3亿元；2016年虚增收入27亿元，虚增利润总额不少于22亿元；2017年虚增收入7143万元。2018年、2019年，信威集团分别多计资产减值损失、信用减值损失14.4亿元，15.4亿元。

因连续亏损、净资产为负、财报被出具无法表示意见审计报告等情形，信威集团于2021年6月1日被终止上市。

据悉，在这场风波中，约有15万的股民遭受了严重的损失，平均每人亏损达到23万元，不少人因此而倾家荡产。

就连曾经评价王靖为中国最神秘商人的《金融时报》，也撤回了王靖的排名。

这场闹剧，最后洒落了满地的鸡毛。

[引用]

①　AMBC非中矿业女骨干发展下线1000多人，涉案金额900多万，仅获利4000多元，获刑5年半，罚金3万元！.新零售调研.2022-06-20.

②　2000亿，北京首富宣告破产.融中财经.2024-05-01.

③　涉案600万美元！美国证监会指控中国资管公司涉嫌欺诈.深蓝财经.2024-09-02.

④　一中国投顾公司遭美国SEC指控.上海证券报.2024-09-02.

⑤　孙鹏携“非洲矿业国际版”卷土重来 多个网站刊登宣传软文 .李旭反传销团队.2020-04-25.

⑥　【看点】“非洲矿业AMBC”彻底关网，孙鹏失联数月，劳改犯的诈骗历史！.反传联盟.2022-08-23.

⑦　【宣判】河南商丘法院宣判，非洲矿业团队长获刑5年半！.反传联盟.2022-04-17.