牛市风向标又“兴风作浪”
4月26日,今天港股依然表现比A股强,这很公平,因为港股之前跌得比A股狠,所以A股投资人不用为此郁郁寡欢,我们提醒港股的历史性机会,不代表不看好A股,双方各有千秋,我一直说看好港股的互联网科技公司,商汤3天涨幅超过80%了,企鹅、美团,小米都已经进入主升浪。
今天重点聊聊金融板块的投资机会。A股强势崛起的先头部队是券商,因为政策上要打造金融业“国家队”,要推动头部券商做优做强。有人说做优做强可以,但不要变害人巨兽。但可惜的是,按照文件本意,反而不是要限制巨兽,而是要让巨兽更大。所以文件的关键词不是做优做强,是“头部券商”。
解读文件,银行业未来的目标是差异化,而券商的目标是规模化,当前银行业和券商业是同一个特征,三个字概括就是“同质化”。而政策给出了不同的发展目标,这是为何?因为我国要提高直接融资权重,降低间接融资权重。直接融资就是股市债市融资,间接融资就是银行贷款。之所以要如此,是股市和债市的风险是由市场消化的,而银行的风险搞不好需要国家买单。再者说,中国银行业太庞大了,再翻倍发展几乎不可能,而相对体量更小的券商则有很大的发展空间。
所以,券商利好比银行大,盘面也体现出来,银行跌券商涨。券商股是牛市的先头部队,此次券商股行情若延续,可能打响A股牛市起跑发令枪。当然,有人担心严监管让券商未来不确定,尤其是某龙头券商如今广受诟病,这里只说一句:“大杖走,小杖受。”现有券商的问题不足以动摇龙头券商根本,龙头券商只会挨几下“小杖”并不打紧,而股市趋势性走牛背景下,这些“小杖”无足轻重。
对于三大金融,银行如今受制于规模瓶颈,未来银行缺少业绩增量,但如果你按照股息回本的投资方式,那么银行股投资依然可行,所以,个人一直建议A+H选便宜那边。
保险如今有一些颓势,以前说过,老龄化给寿险带来压力,如今我们的利率是长期下行,而寿险支付中,有一部分是固定利率支付,过去利率比较高,有些寿险承诺收益率高达6%。好了,付出去按6%,而现在固定收益类投资只有2%、3%收益率,是不是要追加更多的保险准备金?当然,保险公司也可以买股票,但股票收益率具有不确定性,全世界买股票成绩最好的就是巴菲特,他就是保险公司年化收益率20%,中国保险公司不会超过这个投资成绩,且下不封顶,且从期限错配角度,保险业也更倾向于买债,而不是买股。
三大金融板块,短期首选券商,长期关注银行。另外还可以关注互联网金融,比如券商中的东方财富,借力互联网流量,在股市扩张阶段,表现都会非常亮眼,当然,收缩阶段跌得也很,投资人需要自己权衡。
最后谈一些消息:
第一、布林肯访华。对此没太大期待,在务实方面,布林肯还不如耶伦老太太,满脑子的冷战思维。
第二、北京发布《北京市算力基础设施建设实施方案(2024—2027年)》。算力,数智化,北京现如今都是最积极的。而深圳比较重视低空经济。上海比较重视跨境电商。
第三、国联证券收购民生证券。属于券商股的锦上添花。
第四、iPhone激活比例新低。实际上智能手机的春天2016年就结束了,后来都是存量博弈。今天三星败走让给华为和苹果,明天华为制裁,苹果吃饱,如今苹果又被华为吃回去。存量市场无疑。如今电子消费品缺乏兴奋点,但现在没有不代表以后没有。
第五、电动自行车车载充电器被禁。电动自行车起火事故比较多,的确该管理,电池短路燃爆还是很恐怖的,以前政策是禁止电动车上电梯,但阻止不了自燃。
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