融宝支付、汇付支付等收央行罚单，汇付天下总裁穆海洁一同被罚

近日，人民银行公布了多项行政处罚信息，涉及中国银行股份有限公司（下称“中行”，SH:601988、HK:03988）、天津融宝支付网络有限公司（下称“融宝支付”）、 上海汇付支付有限公司（下称“汇付支付”）等。

其中，中行存在违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反商户管理规定、违反备付金管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、违反金融营销宣传管理规定、违反个人金融信息保护规定等12项违法行为。

对此，人民银行对中行给予警告，没收违法所得37.340315万元，罚款3664.2万元。同时，还有18名负责人一同被罚，包括时任中行银行卡负责人黄某岳、银行卡负责人副总经理盛某、张某、陈某等，合计罚款金额约160万元。

相比之下，融宝支付存在六项违法行为，包括违反账户管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

根据规定，人民银行对融宝支付给予警告，没收违法所得39.555252万元，罚款322万元。同时，时任融宝支付销售总监任某、常务副总经理分瞿某杰别被罚款6.5万元、10.5万元，处罚日期为2023年11月29日。

公开信息显示，融宝支付成立于2011年2月，注册资本为3亿元，法定代表人为涂安利。目前，融宝支付的第一大股东为天津荣程祥泰投资控股集团有限公司，对该公司的持股比例为97.785%。穿透股权可知，张荣华为这两家公司的实际控制人。

据融宝支付官网介绍，该公司于2012年6月27日获得《支付业务许可证》， 并于2017年6月26日续展成功，经营业务类型为互联网支付和移动电.话支付。2015年1月，该公司经批复成为基金销售支付结算机构，2015年7月获得中国海关支付系统建设资质。

另外，汇付支付则因存在九项违法违规行为被没收违法所得91.5万元，罚款3172万元。同时，时任汇付支付聚合支付业务负责人钟某波、时任汇付支付总裁穆某洁分别被罚款10万元和11.5万元。

罚单显示，汇付支付涉及的违法行为包括：违反机构管理规定，违反商户管理规定，违反清算管理规定，违反账户管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，与身份不明的客户进行交易，违反金融营销宣传管理规定等。

汇付支付相关负责人表示，2022年5月，该公司完成了整改工作，并提交整改报告。汇付坚决拥护人民银行对支付行业的监管要求，将不断提升全员合规意识，认真执行各项政策法规。

据贝多财经了解，汇付支付成立于2007年4月，于2011年获得《支付业务许可证》，经营业务范围包括银行卡收单、互联网支付、移动电.话支付等，也是经备案批准的基金销售支付结算机构之一。

值得一提的是，汇付支付的全资股东——汇付天下（HK:01806）曾于2018年6月15日在港交所上市，IPO发行价为7.5港元/股，成为“支付第一股”。而在2020年12月，汇付天下则宣布私有化，并于2021年3月29日完成退市。

对于退市，汇付天下在公告中表示，私有化有利于降低用以维持缺乏融资能力的上市平台而投入的行政成本及管理资源，以及在退出缺乏流通性的投资、以溢价释放价值等方面带来收益。

退市时，汇付天下的股价定格在3.48港元/股，相较于IPO时累计下跌53.6%，总市值约为45.74亿港元，相对蒸发约53亿港元。相比之下，于2019年4月在深交所创业板上市的拉卡拉（SZ：300773）发行价为33.28元/股，而今股价也同样“腰斩”。

特别说明的是，汇付天下的业绩表现也难言出色。根据汇付天下此前披露数据，该公司的营业收入由2015年的5.56亿元增至2019年的36.84亿元，并于2016年实现扭亏为盈，2019年的净利润为2.43亿元。

而在2020年上半年，汇付天下的营收、净利润等多项数据则有所下滑。具体来看，汇付天下2020年上半年的营收为17.11亿元，同比减少9.3%；净利润为-1.1亿元，2019年同期为1.45亿元，由盈转亏；经调整净利润8464万元，较2019年同期的1.53亿元下降45%。

贝多财经了解到，前述被处罚款11.5万元的时任汇付支付总裁穆某洁正是汇付天下总裁穆海洁。